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股权融资风险与应对策略
股权融资风险与应对策略
股权融资的知识，大家知道哪些?下面是有关股权融资风险及应对的策略，欢迎大家阅读与了解。
股权融资，是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式，总股本同时增加。股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。
企业的融资方式有两类，债权融资和股权融资。所谓股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。
股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。股权融资的特点决定了其用途的广泛性，既可以充实企业的营运资金，也可以用于企业的投资活动;债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。
债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。股权融资中融资方的风险
控制权稀释风险投资方获得企业的一部分股份，必然导致企业原有股东的控制权被稀释，甚至有可能丧失实际控制权。机会风险由于企业选择了股权融资，从而可能会失去其他融资方式可能带来的机会。
经营风险创始股东在公司战略、经营管理方式等方面与投资方股东产生重大分歧，导致企业经营决策困难。该种风险主要体现在以董事会为治理核心的法人治理机构中，且投资方股东要求公司保证投资方在公司董事会中占有一定席位。
风险应对策略
对于融资方来讲，企业在引入外来资本进行股权融资时，防止控制权的旁落(不一定体现为股权比例，有时，哪方占有董事会成员的比例多少也会成为控制与否的关键问题)成为控股股东应考虑的首要问题。
一般来讲，VC、PE在向一家公司注资时，为保护其自身利益，投资机构一般会要求与融资公司签订投资协议，约定融资方要向投资方提供业绩保证或者董事会人员安排保证等等。公司控股股东在签订协议前，一定要充分认识到这些协议对公司控制权的影响，要客观估计公司的成长能力，不要为了获得高估值的融资额，做出不切实际的业绩保证或不合理的人员安排保证
在以董事会为核心的法人治理结构中(股份公司尤为重要)，投资方要求融资方进行董事会人员的安排保证时，要首先保证自己的人员安排以及人员安排是否能代表自己的利益，并能使上述人员服从自己的利益安排;融资方应在公司章程或投资协议中，对董事会如何获得授权、获得何种授权、在怎样的条件下获得授权、行使权利的期限以及对董事会行使权利不当时的救济等等条款，都应有详细规定。
控股股东在与投资方签订业绩保证协议之前，要正确认识到该等协议的对赌性，即业绩达到一定条件时，融资方行使一种权利;业绩未达到一定条件时，投资方行使一种权利。不能仅仅考虑赢得筹码时所获得的利益，而更应考虑输掉筹码时是否在自己能承受的风险范围之内。
融资方应在了解股权融资风险及应对策略后再进行股权融资。
股权融资的五步连贯股权激励法
定股
1、期权模式
股票期权模式是国际上一种最为经典、使用最为广泛的股权激励模式。其内容要点是：公司经股东大会同意，将预留的已发行未公开上市的普通股股票认股权作为 “一揽子”报酬中的一部分，以事先确定的某一期权价格有条件地无偿授予或奖励给公司高层管理人员和技术骨干，股票期权的`享有者可在规定的时期内做出行权、兑现等选择。
设计和实施股票期权模式，要求公司必须是公众上市公司，有合理合法的、可资实施股票期权的股票来源，并要求具有一个股价能基本反映股票内在价值、运作比较规范、秩序良好的资本市场载体。
已成功在香港上市的联想集团和方正科技等，实行的就是股票期权激励模式。
2、限制性股票模式
限制性股票指上市公司按照预先确定的条件授予激励对象一定数量的本公司股票，激励对象只有在工作年限或业绩目标符合股权激励计划规定条件的，才可出售限制性股票并从中获益。
3、股票增值权模式
4、虚拟股票模式
定人
定人的三原则：
1、具有潜在的人力资源尚未开发
2、工作过程的隐藏信息程度
3、有无专用性的人力资本积累
高级管理人员，是指对公司决策、经营、负有领导职责的人员，包括经理、副经理、财务负责人(或其他履行上述职责的人员)、董事会秘书和公司章程规定的其他人员。
经邦三层面理论：
1、核心层：中流砥柱(与企业共命运、同发展，具备牺牲精神)
2、骨干层：红花(机会主义者，他们是股权激励的重点)
3、操作层：绿叶(工作只是一份工作而已)
对不同层面的人应该不同的对待，往往很多时候骨干层是我们股权激励计划实施的重点对象。
定时
股权激励计划的有效期自股东大会通过之日起计算，一般不超过10年。股权激励计划有效期满，上市公司不得依据此计划再授予任何股权。
1. 在股权激励计划有效期内，每期授予的股票期权，均应设置行权限制期和行权有效期，并按设定的时间表分批行权。
2. 在股权激励计划有效期内，每期授予的限制性股票，其禁售期不得低于2年。禁售期满，根据股权激励计划和业绩目标完成情况确定激励对象可解锁(转让、出售)的股票数量。解锁期不得低于3年，在解锁期内原则上采取匀速解锁办法。
定价
根据公平市场价原则，确定股权的授予价格(行权价格)
上市公司股权的授予价格应不低于下列价格较高者：
1.股权激励计划草案摘要公布前一个交易日的公司标的股票收盘价;
2.股权激励计划草案摘要公布前30个交易日内的公司标的股票平均收盘价。
定量
定总量和定个量
定个量：
1、《试行办法》第十五条：上市公司任何一名激励对象通过全部有效的股权激励计划获授的本公司股权，累计不得超过公司股本总额的1%，经股东大会特别决议批准的除外。
2、《试行办法》在股权激励计划有效期内，高级管理人员个人股权激励预期收益水平，应控制在其薪酬总水平(含预期的期权或股权收益)的30%以内。高级管理人员薪酬总水平应参照国有资产监督管理机构或部门的原则规定，依据上市公司绩效考核与薪酬管理办法确定。
定总量
1、参照国际通行的期权定价模型或股票公平市场价，科学合理测算股票期权的预
期价值或限制性股票的预期收益。
2、按照上述办法预测的股权激励收益和股权授予价格(行权价格)，确定高级管理人员股权授予数量。
3、各激励对象薪酬总水平和预期股权激励收益占薪酬总水平的比例应根据上市公司岗位分析、岗位测评和岗位职责按岗位序号确定。
融资要怎么做？怎样拿到投资人投资？
融资详细解释：一指企业运用各种方式向金融机构或金融中介机构筹集资金的一种业务活动；二指矿业权经营的实质是矿业权融资和矿业开发；三指货币资金的持有者和需求者之间，直接或间接地进行资金融通的活动；四指货币资金的调剂融通是社会化大生产条件下社会经济实体之间进行余缺调剂的有效途径和手段；五广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入（资金的来源）和融出（资金的运用）。狭义的融资只指资金的融入；六指资金在供给者与需求者之间的流动，这种流动是双向互动的过程，既包括资金的融入，也包括资金的融出。七指企业从有关渠道采用一定的方式取得经营所需的资金的活动。
融资技巧：
企业融资需要一定的融资技巧。在和投资人正式讨论投资计划之前，企业家需做好四个方面的心理准备。
1、准备应对各种提问
一些小企业通常会认为自己对所从事的投资项目和内容非常清楚，但是你还要给予高度重视和充分准备，不仅要自己想，更重要的是让别人问。企业家可以请一些外界的专业顾问和敢于讲话的行家来模拟这种提问过程，从而使自己思得更全，想得更细，答得更好。
2、准备应对投资人对管理的查验
也许你为自己多年来取得的成就而自豪，但是投资人依然会对你的投资管理能力表示怀疑，并会问道：你凭什么可以将投资项目做到设想的目标？大多数人可能对此反应过敏，但是在面对投资人时，这样的怀疑却是会经常碰到的，这已构成了投资人对创业企业进行检验的一部分，因此企业家需要正确对待。
3、准备放弃部分业务
在某些情况下，投资人可能会要求企业家放弃一部分原有的业务，以使其投资目标得以实现。放弃部分业务对那些业务分散的企业来说，既很现实又确有必要，在投入资本有限的情况下，企业只有集中资源才能在竞争中立于不败之地。
4、准备作出妥协
从一开始，企业家就应该明白，像自己的目标和创业投资人的目标不可能完全相同。因此，在正式谈判之前，企业家要做的一项最重要的决策就是：为了满足投资人的要求，企业家自身能作出多大的妥协。一般来讲，由于创业资本不愁找不到项目来投资，寄望于投资人来作出种种妥协是不大现实的，所以企业家作出一定的妥协也是确有必要的。
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融资谈判中该如何说话
融资谈判中该如何说话
融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程，[1] 也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机(扩张与还债混合在一起的动机)。
融资谈判中双方会晤要持续数小时，在未结束之前，你应该放松且十分健谈，同时要正确理解双方关系，时刻注意哪些事情可以说，哪些问题不能讲。巨型计划在会晤期间，人应把话题集中于计划书，注意避开某些话题。
例如，全盘托出你将来可望实施的`宏大计划，那时，你公司将拥有13个子公司，分布于47个国家，销售额达1000万元。这对于风险投资者分析你的计划书毫不相干，而且，有时这类宏大的计划可能引开对方的思路，甚至对方会因此怀疑你是一个幻想家。即使在会晤期间确实又产生一些想法，诸如在现有产品上附加一个铃或笛，或想吃掉一个公司等与计划书无关的问题，在会晤期也不宜提出。否则可能转移对方读计划书的目标，减少获取投资的机会。如果在会晤期间你又提出新的计划，对方可能以为你不会爬，就想跑，导致对你公司的丧失信心。赚钱在对计划书进行深层次讨论之后，风险投资者喜欢提出如下这类问题，形式通常与下述类似。
风险投资者：透过与你详细讨论计划书，我觉得为实现目标你必须做出非凡努力，每天要超负荷工作，这实际上意味着一种牺牲，且这种牺牲可能要持续4-5年的0时间，我真不敢相信世界上还有像您这么刻苦努力的人。企业家回答一(错误回答)：我始终希望有自己的公司，我最不愿意在他人领导下工作，现在总算如愿以偿了。
以前，我会不得不向那些白痴报告工作，正是由于还有很多官僚，才使得我没有表现自己的机会。我的老板不理解我，我要自己成为老板，这样我不必听命于任何人。
企业家回答之一(正确回答)：我梦以求拥有自己的公司，但这只是完整计划之一部分，我的真正目标是赚很多钱，我看这是我的唯一机遇，我们只要把我的点子和你的投资结合在一起，一定可以获胜，这也是我们共同的黄金一样的机遇。正如你看到的，这两种回答确有本质区别。第一位企业家似乎认为通过拥有自己的公司，他将可以万事不求人，而自行其是。事实远非如此。身为一个企业家，当其无法如期兑现自己的承诺时，他必须听命于投资者、银行家和其他债权人;如果无法缴纳税款，他要听命于国家税务局;这一切都远远超出了企业家原来的想象。我认识一个最后终于拥有自己公司的朋友，当其出任董事长之后我问他感想如何?
他回答说："我是做梦都在想，真是一言难尽"。事实上，作为一个拥有自己公司的企业家，绝不是只意味着乘豪华汽车兜风途中做决策，而是要做大量的艰苦工作，要在夹缝中求生存，要走一条艰难漫长之路，遇有失误，必须及时补救，否则将一失足成千古恨。第二个企业家所言恰到好处，他集中说明赚钱正是风险投资者所关心的。要知道，风险投资者对你的心理状态和你的社会独立欲望是不感兴趣的，他无意解决你的个人问题，而只有兴趣赚钱。忠诚正直诚如先前所讨论的，忠诚正直是企业家最重要的品格，忠诚正直也是最难考核评价的项目。大多数风险投资者已经认识到有两种典型不忠诚。第一，双面人，他们告诉你，通过欺骗他人可以赚好多钱;
同时，不会告诉你他将如何与你共享这一切。他所描述自己欺骗政府的骗术，介绍如何通过协议截取供应商的收益，如何通过贷与制度套取信用，总之，他们认为只要能赚钱什么事情都可以做。而后，他还会介绍自己的投资而与你分道扬 镳 。
事实上，识别这种不忠诚者并不困难，即使在会晤期末识破，在检查其个人基本条件时，通常他也会露出自己的狐狸尾巴。第二种不忠诚，按学名称"推定谎言"，通俗地说，即所谓"说白谎"。
例如："我闪的董事会将不会同意那个计划书"就属于推定谎言，因为，董事会通常要追随管理者的意愿，这句话中隐含着一个真实的回答："我不喜欢那个计划书"。这种谎言是隐身于董事会身后的管理者的常用方式。这样也便于给出否定答案。另一种"推定谎言"是风险投资者使用的。他可以委婉地说：" 你要求投资形式恰好与我们的投资形式不符。"风险投资者这种回答的本意是，这个投资项目他不喜欢。他是在采用这种自然方法放弃你的计划书，而不愿直接拒绝。
我曾多次使用这种"推定谎言"进行协商或拒绝计划书。在业务上，这种隐含的谎言是可以接受的。"推定谎言"不会有相同的问答方式，其不公难于找到恰当的说法，也难于理解。例如，你在直接提问时，其"推定谎言"似乎并未回答问题，而会令人难以理解。再者，当某人力求避开某一话题或问题时，其行为也类似一个"双面人"，类似于一个没有履行诺言的两面派的企业家。这种行为习惯也可能为自己的忠诚蒙上某些阴影。换句话说，对风险投资者可以扯些白谎，但不宜过大，否则交危及你事业的成败。风险投资者与你首次接触即想考核你的忠诚程度，如果你对他扯谎又被其抓住，那么，你只能与你寻求的投资道别了。一定要牢记一个事实，即风险投资者绝不会支持不忠诚之人。若干不该做的事由于风险投资者要与企业家们终日相处并与他们讨论其公司的计划，因而，必须逐渐形成某些职业习惯性偏爱和怪癖。提问，不要含糊地回答问题风险投资者没有时间忍受躲躲闪闪的回答问题，这样将迫使其不得不反复提问。如果你含糊回答问题，则当你问到对方是否同意投资时，他也会以其人之道还治其人之身。回答问题越直接越简短越好，对直接提问要直接回答。
若听不清对方提问，要问清对方本意后再直接回答，多数风险投资者几乎是以提问为职业，是这个领域的专家，如果他们发现我在与其兜圈子，则我愿与你打赌，赌你一定无法从对方获取投资。 ;
如果你的客户应收账款让融资要怎么拒绝
跟客户说你的公司目前及时需要账款回流作为流动资金进行日常运作、而且融资有风险、目前你公司的发展方针是以稳定发展为主、领导层不会同意融资这个方案的。这样客户自然就懂了你所要表达的真正含义了
如何掌握一定的融资技巧
如何掌握一定的融资技巧
当我们已经了解了如何在融资谈判前预设各种应对方案，提前“演练”谈判中需要沟通的重点，把握投资人的关注点，了解投资人期望的结果，从而提高融资谈判的胜算。我们就需要懂得如何运用谈判技巧来更好地推动谈判进程，下面是我精心整理的如何掌握一定的融资技巧，欢迎阅读与收藏。
1、了解对方
了解对方投资人的个性、喜好、知识结构、可能的项目兴趣点（投资项目的倾向性）、对方的.投资方式与流程等。其目的是力求沟通语言一致、行为方式一致、兴趣点一致等。
2、聚焦要点
聚焦内容要点，即商业模式、投资回报、市场前景、竞争优势、管理团队等，同时这些也是投资人感兴趣的内容。
3、珍借宝贵的时间
时刻准备好“一分钟演说词”，唯一要做的就是短时间内打动投资人。沟通进程中要合理控制时间，切忌拖沓。
4、内容要简洁易懂
简洁易懂的基本原则就是让投资人轻松地看懂、听懂。例如，陈述报告要简洁明了，避免使用过多的技术术语，专业定制商业计划书，多使用直观的图表。PPT不要太多，必要时可以制作视频，它更能够打动人。
5、表现出诚信、务实、专一
创业者要诚信，绝对不要说假话，即使是成功获得投资也要真诚地沟通，不要只报喜不报忧；要务实，你的理想目标要有依据、要有能力支撑，切忌夸夸其谈。
6、做好风险防范工作
不要怀疑投资人，对于商业机密不必全盘托出，但也不要只字不提，不然就没有核心竞争力了。创业者可以简单了解下公司法、股权配置与公司治理结构、风险投资可能存在的主要风险、投资人的投资方式与流程等，提前防范风险。
7、诚实地回答投资人的问题
不要一问多答或者多问一答。就每一个问题给予逻辑清晰、令人信服的回答。
8、不要轻易开口说钱的事
虽然计划书里面有详细的财务计划与融资说明，但是你也不必主动提融资额的问题，除非投资人主动提出。你应该始终将重点放在此次沟通的要点或者投资人更为关注的事项上。
9、坚持原则，守住底线
创业者要始终保持自己的主动权并守住合作底线，不要怕不合作，这种自信的表现反倒更容易赢得投资人的欣赏。例如，股权出让比例一定不能过高，这是创业者保持主动权的基本保障。
10、以诚挚的感谢友好结束沟通
千万不要着急地问：“您觉得我的项目获得您投资的机会有多大？”更不要咄咄逼人地说：“希望尽快给我答复，因为还有很多投资人在约我。”否则，你之前的一切努力可能付之东流。只须在表达感谢之余，耐心地等待答复或者按照正常程序咨询结果即可。